严格审核“中介”业务,识破虚假交易背景

时间:2020-02-29 10:00:01 来源:新闻快讯网娱乐 当前位置:齐乐游 > 百科 > 手机阅读

某日,一VIP客户陈女士来到我行上海闸北高平路支行要求办理汇票业务,并称收款人只接受汇票支付方式,柜员在提示相关风险后开始为其办理。

办理过程中,因陈女士本人当年的购汇额度已满,其便让随行男士代为办理,并提供了结婚证及付款通知邮件。而邮件中关于汇款用途的描述为“教育培训费”,收款人却为“加拿大某移民局”,柜员便请业务经理一同审核,并将该情况报告支行反洗钱专管员。反洗钱专管员审核后提出多处疑点,要求对该笔业务加强尽职调查,确保业务背景真实合规。

业务经理通过进一步核实,发现付款通知邮件为个人名义,并非与所谓“教育培训费”汇款用途相关的学校发送,落款亦为“某环球移民中介公司职员”。陈女士还提供了一份“汇票购买指导”,其中提及该中介公司业务范围为“投资移民、俱乐部、地产、财富”等,均为资本项目;再查“指导”中提及的“魁省”及“魁北克移民局”,发现该省为加拿大移民大省,而该移民局专门负责魁省移民事宜。

至此,业务经理判断该中介公司的付款通知邮件及“汇票购买指导”明显存在“指使客户以经常项下交易背景掩盖资本项下交易背景,规避银行审核及政策管控”的嫌疑。在有力的依据支持下,客户最终承认其业务办理实为移民相关费用汇出,意识到自身行为的失当之处。支行员工也在此事的处理过程中充分认识到跨境业务交易背景审核的重要性。


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